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建行一省分行“11宗罪”!消費貸資金被挪用購房、理財資金流入股市

凌云 2019-10-23 來源:中國基金報

10月23日,銀保監會浙江監管局開出一張罰單,中國建設銀行浙江省分行被罰款342萬元。

處罰信息顯示,建行浙江分行共涉11項違規行為,其中信貸業務和理財業務是違規重災區。處罰決定于10月14日作出。

建行浙江分行11項違規,多涉信貸和理財

建行浙江分行此次被點名11項違規行為,主要涉及信貸、理財、票據、財顧等方面業務及員工管理。其中,信貸業務首當其沖,違規事項最多,理財業務次之。

銀保監會浙江監管局稱,建行浙江分行“貸款管理嚴重不審慎”,“未按監管要求隔離理財業務和信貸業務風險”。

處罰信息顯示,建行浙江分行出現信貸資金因管理不慎挪作他用、流入房地產市場等違規行為,比如“員工管理不到位、個人信貸資金被挪用于投資”,“信貸管理不審慎、個人消費貸款資金被挪用于購房”,“信貸管理不審慎、流動資金貸款違規挪用于繳納地塊競買保證金”等。

同時,理財資金也因投后管理不盡職而流入股市,“被挪用于購買股票”;理財產品還存在“銷售行為不審慎”的問題。

此外,建行浙江分行還存在以下違規行為:辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務,辦理無真實貿易背景的貼現業務,向小微企業收取財務顧問費不合規,存在員工違規保管客戶物品情況。

浙江監管局出手,打擊貸款違規挪用

近期,信貸業務違規行為多發,尤其是因管理不慎導致貸款資金挪作他用的現象頻出,銀保監會浙江監管局對此重拳出擊。

今年9月,浙江銀保監局印發了《關于進一步規范個人消費貸款有關問題的通知》,要求銀行機構加強個人消費貸款用途管控,確保用途與合同約定一致,嚴禁貸款資金違規流入股市、樓市以及其它投資性領域,主要重申了以下禁止性領域:

一是嚴禁用于支付購房首付款或償還首付款借貸資金;

二是嚴禁流入股市、債市、金市、期市等交易市場;

三是嚴禁用于購買銀行理財、信托計劃以及其它各類資產管理產品;

四是嚴禁用于民間借貸、P2P網絡借貸以及其它禁止性領域等。

上述《通知》發布后,近兩個月時間浙江銀保監局開出的罰單中,已經出現多起貸款管理不審被挪作他用的違規行為。

10月10日,中國郵政儲蓄銀行杭州市余杭區支行被罰70萬元,三項違規行為均涉及貸款管理不慎被挪作他用,其中就包括“個人綜合消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于出資合伙企業”。

9月26日,中信銀行杭州分行因多項“個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用”的違規行為被罰195萬元。根據處罰信息,貸款資金被挪用于購房、房產公司經營、購買股票、購買理財及私募基金等。

同日,浙江銀保監局開出的另一張罰單顯示,富陽農村商業銀行因4項違規行為被罰款225萬元,其中也包括“個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房”。

關鍵字: 違規 貸款 管理 行為 浙江

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